虛擬數(shù)字錢銀、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能……近幾年流行起來的“巨大上”新名詞，被一些不法分子“盯上”，包裝成了一個個圈套。湖南衡陽公安機關(guān)日前破獲一起以虛擬數(shù)字錢銀為幌子的網(wǎng)絡欺詐案，涉案金額達3億余元，截至現(xiàn)在已有23人被刑事拘留。虛擬數(shù)字錢銀欺詐案的背面，隱藏著不少騙人的“套路”，應引起警惕。有專家建議，關(guān)于這類新式金融出資范疇，還應加強誠信建造和規(guī)矩擬定。
打著虛擬數(shù)字錢銀幌子欺詐3億余元
2018年12月下旬，衡陽市公安局珠暉分局接到多人報案，稱被一個名為“英豪鏈”的區(qū)塊鏈虛擬數(shù)字錢銀項目欺詐，上圈套金額從數(shù)十萬元到幾百萬元不等。
據(jù)一位報案人反映，幾年前他接觸到“虛擬數(shù)字錢銀”出資范疇，加入了所謂“幣圈人士”溝通使用的微信群和QQ群。2017年底，群里有人發(fā)布了一個“英豪鏈”項目的“白皮書”，召喚出資一種名叫“英豪幣”的虛擬數(shù)字錢銀。
記者看到，這份“白皮書”上寫道：這是全球首個區(qū)塊鏈網(wǎng)絡博彩平臺，設立在柬埔寨，結(jié)合了區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)和人工智能等新式技能，將發(fā)行數(shù)字籌碼“英豪幣”50億枚，其中25億枚用于對外出售。不過，“英豪幣”不能直接用人民幣購買，必須先購買“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀，再兌換成“英豪幣”。
經(jīng)公安機關(guān)查明，這個“英豪鏈”項目由兩個團隊完結(jié)。其中一個是以陳某為首的“超鏈公司”團隊，這個團隊擔任技能、宣傳、征集“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀的工作。另一個團隊在柬埔寨，被稱為英豪聯(lián)盟公司，以白某輝為首，由楊某、杜某、李某等人組成。
他們以柬埔寨博彩業(yè)為噱頭，發(fā)行“英豪幣”，短短兩個月時刻，征集到近4萬個“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀，價值近3.5億元人民幣。在“英豪鏈”項目上線后，兩個涉案團隊將征集到的“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀進行了瓜分。
前沿術(shù)語背面是滿滿的“套路”
“英豪鏈”這類“巨大上”的項目，聽上去有一大堆前沿術(shù)語，其背面卻是各種“騙你沒商量”的套路。
一是項目靠“抹胭脂”，搖身一變“世界范”。記者了解到，不法分子的慣常做法是，經(jīng)過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，聲稱取得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目出資額度，并遠程控制實施違法活動。上述“英豪鏈”項目“白皮書”中，有一條“特別說明”：本項目不針對中國進行數(shù)字籌碼的出售。項目還聲稱取得國外金融車牌，有“某某國數(shù)字經(jīng)濟參謀”“某某國家銀行行長助理”等人士“站臺”，創(chuàng)始團隊被包裝成國外大學畢業(yè)、有海外工作經(jīng)歷的金融精英。
“英豪鏈”案子專案組擔任人劉也魯介紹，這樣操作的目的，是制造“世界范”的假象，事實上項目在國內(nèi)完結(jié)募資。湖南大學互聯(lián)網(wǎng)金融研究所所長何平平以為，這類項目往往注冊地在國外、運營在國內(nèi)，具有明顯的“互聯(lián)網(wǎng)化、跨境化”特色，是網(wǎng)絡欺詐的一種新形式。
二是收益靠“吹氣球”，最后結(jié)果是“泡沫”。“出資某某幣，快速完成財富自在。”在虛擬數(shù)字錢銀圈套中，總有這樣的“造富神話”。為了吸引出資，這類項目還不時拋出“釣餌”。比方，有的項目稱，將智能化免費派贈虛擬數(shù)字錢銀，以引起出資者的關(guān)注。當項目遭到質(zhì)疑時，官方客服又在微信群里表明，“關(guān)于支撐咱們的用戶，進行1:1的糖果贈送”。在區(qū)塊鏈行業(yè)用語中，“糖果”是給用戶發(fā)放的福利。
劉也魯說，“英豪鏈”項目許諾10倍甚至100倍的收益，號稱“賺的錢能買跑車”，其實是虛假宣傳。虛擬數(shù)字錢銀的價值并不像宣傳的那樣飆升，往往在網(wǎng)絡交易平臺剛上線時就“破發(fā)”，價值斷崖式下跌，直到漸漸接近于零，出資者損失慘重。
新式金融出資范疇應加強誠信建造和規(guī)矩擬定
實際上，這些圈套的許多手法似曾相識，每隔一段時刻就會“粉墨登場”。不只是“區(qū)塊鏈”，“大宗商品交易”“共享經(jīng)濟”“互聯(lián)網(wǎng)金融”等，都曾被拿來作為幌子。
銀保監(jiān)會、中心網(wǎng)信辦等部門曾在2018年8月發(fā)布過危險提示，指出經(jīng)過發(fā)行所謂“虛擬錢銀”“虛擬財物”“數(shù)字財物”等方法吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益的現(xiàn)象。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技能，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、欺詐之實。
何平平以為，在這些新式的金融出資范疇，不能少了“誠信”和“規(guī)矩”。誠信要建立在規(guī)矩的基礎(chǔ)上，特別是要完善法律體系，清晰界定違法行為，出了問題實行“零忍受”。關(guān)于政府部門來說，要加強危險警示，并不斷提高監(jiān)管才能和水平。
湖南大學金融與統(tǒng)計學院教授戴曉鳳以為，這種圈套編織了“低投入、高收益”謊言。關(guān)于出資者來說，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的范疇，否則便是給騙子機會；另一方面“天上不會掉餡餅”，不要因為貪心而受騙。
打著虛擬數(shù)字錢銀幌子欺詐3億余元
2018年12月下旬，衡陽市公安局珠暉分局接到多人報案，稱被一個名為“英豪鏈”的區(qū)塊鏈虛擬數(shù)字錢銀項目欺詐，上圈套金額從數(shù)十萬元到幾百萬元不等。
據(jù)一位報案人反映，幾年前他接觸到“虛擬數(shù)字錢銀”出資范疇，加入了所謂“幣圈人士”溝通使用的微信群和QQ群。2017年底，群里有人發(fā)布了一個“英豪鏈”項目的“白皮書”，召喚出資一種名叫“英豪幣”的虛擬數(shù)字錢銀。
記者看到，這份“白皮書”上寫道：這是全球首個區(qū)塊鏈網(wǎng)絡博彩平臺，設立在柬埔寨，結(jié)合了區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)和人工智能等新式技能，將發(fā)行數(shù)字籌碼“英豪幣”50億枚，其中25億枚用于對外出售。不過，“英豪幣”不能直接用人民幣購買，必須先購買“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀，再兌換成“英豪幣”。
經(jīng)公安機關(guān)查明，這個“英豪鏈”項目由兩個團隊完結(jié)。其中一個是以陳某為首的“超鏈公司”團隊，這個團隊擔任技能、宣傳、征集“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀的工作。另一個團隊在柬埔寨，被稱為英豪聯(lián)盟公司，以白某輝為首，由楊某、杜某、李某等人組成。
他們以柬埔寨博彩業(yè)為噱頭，發(fā)行“英豪幣”，短短兩個月時刻，征集到近4萬個“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀，價值近3.5億元人民幣。在“英豪鏈”項目上線后，兩個涉案團隊將征集到的“以太坊”虛擬數(shù)字錢銀進行了瓜分。
前沿術(shù)語背面是滿滿的“套路”
“英豪鏈”這類“巨大上”的項目，聽上去有一大堆前沿術(shù)語，其背面卻是各種“騙你沒商量”的套路。
一是項目靠“抹胭脂”，搖身一變“世界范”。記者了解到，不法分子的慣常做法是，經(jīng)過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，聲稱取得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目出資額度，并遠程控制實施違法活動。上述“英豪鏈”項目“白皮書”中，有一條“特別說明”：本項目不針對中國進行數(shù)字籌碼的出售。項目還聲稱取得國外金融車牌，有“某某國數(shù)字經(jīng)濟參謀”“某某國家銀行行長助理”等人士“站臺”，創(chuàng)始團隊被包裝成國外大學畢業(yè)、有海外工作經(jīng)歷的金融精英。
“英豪鏈”案子專案組擔任人劉也魯介紹，這樣操作的目的，是制造“世界范”的假象，事實上項目在國內(nèi)完結(jié)募資。湖南大學互聯(lián)網(wǎng)金融研究所所長何平平以為，這類項目往往注冊地在國外、運營在國內(nèi)，具有明顯的“互聯(lián)網(wǎng)化、跨境化”特色，是網(wǎng)絡欺詐的一種新形式。
二是收益靠“吹氣球”，最后結(jié)果是“泡沫”。“出資某某幣，快速完成財富自在。”在虛擬數(shù)字錢銀圈套中，總有這樣的“造富神話”。為了吸引出資，這類項目還不時拋出“釣餌”。比方，有的項目稱，將智能化免費派贈虛擬數(shù)字錢銀，以引起出資者的關(guān)注。當項目遭到質(zhì)疑時，官方客服又在微信群里表明，“關(guān)于支撐咱們的用戶，進行1:1的糖果贈送”。在區(qū)塊鏈行業(yè)用語中，“糖果”是給用戶發(fā)放的福利。
劉也魯說，“英豪鏈”項目許諾10倍甚至100倍的收益，號稱“賺的錢能買跑車”，其實是虛假宣傳。虛擬數(shù)字錢銀的價值并不像宣傳的那樣飆升，往往在網(wǎng)絡交易平臺剛上線時就“破發(fā)”，價值斷崖式下跌，直到漸漸接近于零，出資者損失慘重。
新式金融出資范疇應加強誠信建造和規(guī)矩擬定
實際上，這些圈套的許多手法似曾相識，每隔一段時刻就會“粉墨登場”。不只是“區(qū)塊鏈”，“大宗商品交易”“共享經(jīng)濟”“互聯(lián)網(wǎng)金融”等，都曾被拿來作為幌子。
銀保監(jiān)會、中心網(wǎng)信辦等部門曾在2018年8月發(fā)布過危險提示，指出經(jīng)過發(fā)行所謂“虛擬錢銀”“虛擬財物”“數(shù)字財物”等方法吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益的現(xiàn)象。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技能，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、欺詐之實。
何平平以為，在這些新式的金融出資范疇，不能少了“誠信”和“規(guī)矩”。誠信要建立在規(guī)矩的基礎(chǔ)上，特別是要完善法律體系，清晰界定違法行為，出了問題實行“零忍受”。關(guān)于政府部門來說，要加強危險警示，并不斷提高監(jiān)管才能和水平。
湖南大學金融與統(tǒng)計學院教授戴曉鳳以為，這種圈套編織了“低投入、高收益”謊言。關(guān)于出資者來說，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的范疇，否則便是給騙子機會；另一方面“天上不會掉餡餅”，不要因為貪心而受騙。
