近日，公安部初次披露了3·26特大販賣個(gè)人銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶案的案情。在這起案件中，警方成功摧毀了多個(gè)覆蓋全國(guó)、專門販往東南亞的特大買賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，捕獲犯罪嫌疑人631名，緝獲銀行卡11220張、企業(yè)對(duì)公賬戶1886個(gè)，查扣一大批手機(jī)卡、U盾、公章等涉案物品。據(jù)悉，這是近年來(lái)全國(guó)公安機(jī)關(guān)一次性捕獲販卡人員和查扣銀行卡最多，成效最大的集中打擊舉動(dòng)。
據(jù)公安部刑偵局相關(guān)擔(dān)任人介紹，該案的偵破，成功斬?cái)嗔宋覈?guó)銀行卡不合法流入境外的一個(gè)重要通道，重創(chuàng)了境外電信網(wǎng)絡(luò)欺詐犯罪。
銀行卡“套裝”
偷運(yùn)出境一周交易上千套
經(jīng)查詢，該犯罪團(tuán)伙從全國(guó)各地收買銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶，寄到中越邊境的廣西崇左憑祥市，有專人接納后到口岸交給接貨人員，接貨人員幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)偷運(yùn)出境，運(yùn)往越南，再空運(yùn)至菲律賓，終究流入境外各電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪窩點(diǎn)。
1993年出世的蔣某杰是設(shè)在憑祥市“中轉(zhuǎn)站”窩點(diǎn)的組織者。從國(guó)內(nèi)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員那里搜集上來(lái)的銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶等在這里被源源不斷地轉(zhuǎn)運(yùn)出境。
蔣某杰是河北人，高中結(jié)業(yè)后當(dāng)過(guò)保安做過(guò)銷售。2018年夏天他前往菲律賓，在當(dāng)?shù)亟Y(jié)識(shí)了一些朋友，從他們那里了解到中轉(zhuǎn)運(yùn)送銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶的掙錢方式。
“便是想掙錢。”蔣某杰說(shuō)。本年初，他開端著手操作加入買賣銀行卡、對(duì)公賬戶的鏈條，他先前往越南、菲律賓踩點(diǎn)道路，然后在憑祥市樹立窩點(diǎn)。為此，他專門招了4個(gè)職工，按月給他們發(fā)薪酬，其間，一人擔(dān)任總管事，蔣某杰每月給他發(fā)8000元薪酬，另一人是司機(jī)，擔(dān)任開車把打包好的貨品送到邊境交給接貨人員，薪酬也是每月8000元。再有兩人擔(dān)任收貨、打包發(fā)貨等，蔣某杰每月給他們開薪酬4000元。
之后，蔣某杰團(tuán)伙就開端源源不斷收到來(lái)自全國(guó)各地的包裹，這些包裹中都是個(gè)人銀行卡“四件套”和企業(yè)對(duì)公賬戶“八件套”。根據(jù)警方查詢，這些給蔣某杰窩點(diǎn)發(fā)送包裹的下家，觸及27個(gè)省份共500多個(gè)不合法收買銀行卡、對(duì)公賬戶窩點(diǎn)。
北京青年報(bào)記者在崇左市公安局看到，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、U盾；企業(yè)對(duì)公賬戶“八件套”含對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶銀行申請(qǐng)表、公司公章、法人印章、公司章程等。
蔣某杰等人在收到包裹后，分揀打包偷運(yùn)出境，再經(jīng)越南送到菲律賓上家手里。經(jīng)過(guò)中轉(zhuǎn)運(yùn)送，蔣某杰按照每套100元向自己的上家收錢，一周左右能夠交易上千套。
在蔣某杰被抓前半個(gè)月，因?yàn)樵侥蠂?yán)查，蔣某杰的“貨”走不出去，囤積的“貨”預(yù)備運(yùn)往外地再伺機(jī)轉(zhuǎn)往境外。發(fā)現(xiàn)這一動(dòng)向的崇左公安于3月26日打開收網(wǎng)舉動(dòng)，在憑祥市截獲5名運(yùn)輸很多個(gè)人銀行卡的嫌疑人，查扣很多貨品，這次收網(wǎng)共抄獲銀行卡4500套、企業(yè)對(duì)公賬戶600套。
開公司招募職工
收買銀行卡及對(duì)公賬戶
據(jù)廣西公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)成天曉介紹，銀行卡“四件套”在收買時(shí)一般每套500至1000元，但過(guò)程中層層轉(zhuǎn)賣，層層加價(jià)，最后到真正的買家手里最高能夠賣到每套3000元。企業(yè)對(duì)公賬戶一套終究能夠賣到8000元至15000元。
警方查詢顯現(xiàn)，這些銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶大多來(lái)自我國(guó)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等社會(huì)群體，他們前往銀行開辦銀行卡和對(duì)公賬戶后賣給別人，有些是自己直接賣，也有人專門組織辦卡、收買，再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣。
田某生是江西新余人，1987年出世。田某生在廣東注冊(cè)了公司，暗里組織收買銀行卡和對(duì)公賬戶。提到自己的公司，田某生說(shuō)：“便是每月花一二百塊錢租了間房子，買了張桌子放在那里，請(qǐng)人來(lái)做法人，不需要他做什么事。”
田某生說(shuō)，幾個(gè)月前有人主動(dòng)聯(lián)絡(luò)自己，說(shuō)能夠收買實(shí)名銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶。“對(duì)方說(shuō)要做項(xiàng)目，需要的量大，以一套5000元的價(jià)格收買。”隨后，田某生經(jīng)過(guò)中間人，找人去處理銀行卡和對(duì)公賬戶，每人處理4到5套，田某生給他們3000元。湊了21套后，田某生按照對(duì)方給的地址發(fā)貨，“地址上寫的收貨地點(diǎn)是廣西憑祥，21套，順暢的話能賺將近十萬(wàn)。”
在這期間，田某生還招募職工帶人處理賬戶、銀行卡，陸某將是其間一員。陸某將在來(lái)到田某生公司前，曾賣過(guò)一次用自己信息開辦的銀行卡、對(duì)公賬戶。
本年初，陸某將接到電話，對(duì)方叫他來(lái)廣州作業(yè)，說(shuō)是每天給50元生活費(fèi)，月薪酬8000元，外加提成。陸某將的作業(yè)便是帶人去銀行處理對(duì)公賬戶、銀行卡，給他們安排吃住等。“我?guī)麄內(nèi)サ臅r(shí)候告知他們，假如銀行問起，就說(shuō)自己是用來(lái)開建材批發(fā)公司。”
出賣自己個(gè)人信息
辦卡者稱“我只管簽名”
劉某平就曾賣給田某生以自己個(gè)人信息開辦的銀行卡和對(duì)公賬戶。他是湖南衡陽(yáng)人，1991年出世，常年在深圳打工。4月初，他在深圳人才市場(chǎng)想找份臨時(shí)工的作業(yè)，其時(shí)，他碰到有幾個(gè)人在招工。
就這樣，劉某平坐上了來(lái)廣州的車，到達(dá)廣州后，有人給他安排了住宿，是在一個(gè)小旅館，兩個(gè)人住一間，劉某平每天能夠收到伙食費(fèi)50元。來(lái)廣州的第二天，有人來(lái)找他帶他去處理了一些材料，辦完又把他送回旅館。在這期間，劉某平看到另外還有2個(gè)人也被安排住了進(jìn)來(lái)。在旅館又等了十多天，有人來(lái)把劉某平再次帶往銀行，“資料都是預(yù)備好的，我只管簽名就能夠了。”劉某平說(shuō)，“其時(shí)說(shuō)辦好了給4500元。”
除了劉某平，還有以個(gè)人名義收買別人銀行卡、對(duì)公賬戶再轉(zhuǎn)賣的彭某豪。彭某豪1993年出世，初中結(jié)業(yè)，家里有兩個(gè)孩子，“我欠了二十多萬(wàn)，著急還錢。”
打擊核心
針對(duì)買賣銀行賬戶行為 央行樹立懲戒機(jī)制
目前，央行已經(jīng)出臺(tái)了261號(hào)文件，樹立了對(duì)買賣銀行賬戶和付出賬戶的懲戒機(jī)制。一起，央行本年出臺(tái)85號(hào)文件，要求各銀行和付出組織在公安機(jī)關(guān)處理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件時(shí)，在查詢、止付、凍住等方面給予必定合作，并加強(qiáng)賬戶實(shí)名制辦理和轉(zhuǎn)賬辦理等。一起，按照規(guī)定，個(gè)人在同一銀行開卡不能超過(guò)4張。
但由于商業(yè)銀行基數(shù)大，不法人員仍能夠很多、反復(fù)開辦個(gè)人銀行賬戶，導(dǎo)致涉案銀行卡屢打不停。此外，犯罪嫌疑人經(jīng)過(guò)中介代理即可處理企業(yè)對(duì)公賬戶，而企業(yè)法人代表本人不用參與。
對(duì)此，廣西公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)成天曉表示，銀行卡、電話卡的管控是電信欺詐的“三寸”，不管電信欺詐團(tuán)伙有什么招數(shù)，終究都要落真實(shí)錢上、銀行卡上。成天曉說(shuō)，“管住銀行卡、電話卡，便是打在了電信欺詐分子的三寸上，腰眼上。”
成天曉希望，相關(guān)環(huán)節(jié)要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控，加強(qiáng)辦理，“比如說(shuō)，有些當(dāng)?shù)夭环ǚ肿又苯釉谌瞬攀袌?chǎng)支個(gè)桌子，充任辦卡中介，組織民工及社會(huì)閑散人員集中去營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦卡。相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)警覺相似現(xiàn)象。”
據(jù)公安部刑偵局相關(guān)擔(dān)任人介紹，該案的偵破，成功斬?cái)嗔宋覈?guó)銀行卡不合法流入境外的一個(gè)重要通道，重創(chuàng)了境外電信網(wǎng)絡(luò)欺詐犯罪。
銀行卡“套裝”
偷運(yùn)出境一周交易上千套
經(jīng)查詢，該犯罪團(tuán)伙從全國(guó)各地收買銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶，寄到中越邊境的廣西崇左憑祥市，有專人接納后到口岸交給接貨人員，接貨人員幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)偷運(yùn)出境，運(yùn)往越南，再空運(yùn)至菲律賓，終究流入境外各電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪窩點(diǎn)。
1993年出世的蔣某杰是設(shè)在憑祥市“中轉(zhuǎn)站”窩點(diǎn)的組織者。從國(guó)內(nèi)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員那里搜集上來(lái)的銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶等在這里被源源不斷地轉(zhuǎn)運(yùn)出境。
蔣某杰是河北人，高中結(jié)業(yè)后當(dāng)過(guò)保安做過(guò)銷售。2018年夏天他前往菲律賓，在當(dāng)?shù)亟Y(jié)識(shí)了一些朋友，從他們那里了解到中轉(zhuǎn)運(yùn)送銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶的掙錢方式。
“便是想掙錢。”蔣某杰說(shuō)。本年初，他開端著手操作加入買賣銀行卡、對(duì)公賬戶的鏈條，他先前往越南、菲律賓踩點(diǎn)道路，然后在憑祥市樹立窩點(diǎn)。為此，他專門招了4個(gè)職工，按月給他們發(fā)薪酬，其間，一人擔(dān)任總管事，蔣某杰每月給他發(fā)8000元薪酬，另一人是司機(jī)，擔(dān)任開車把打包好的貨品送到邊境交給接貨人員，薪酬也是每月8000元。再有兩人擔(dān)任收貨、打包發(fā)貨等，蔣某杰每月給他們開薪酬4000元。
之后，蔣某杰團(tuán)伙就開端源源不斷收到來(lái)自全國(guó)各地的包裹，這些包裹中都是個(gè)人銀行卡“四件套”和企業(yè)對(duì)公賬戶“八件套”。根據(jù)警方查詢，這些給蔣某杰窩點(diǎn)發(fā)送包裹的下家，觸及27個(gè)省份共500多個(gè)不合法收買銀行卡、對(duì)公賬戶窩點(diǎn)。
北京青年報(bào)記者在崇左市公安局看到，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、U盾；企業(yè)對(duì)公賬戶“八件套”含對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶銀行申請(qǐng)表、公司公章、法人印章、公司章程等。
蔣某杰等人在收到包裹后，分揀打包偷運(yùn)出境，再經(jīng)越南送到菲律賓上家手里。經(jīng)過(guò)中轉(zhuǎn)運(yùn)送，蔣某杰按照每套100元向自己的上家收錢，一周左右能夠交易上千套。
在蔣某杰被抓前半個(gè)月，因?yàn)樵侥蠂?yán)查，蔣某杰的“貨”走不出去，囤積的“貨”預(yù)備運(yùn)往外地再伺機(jī)轉(zhuǎn)往境外。發(fā)現(xiàn)這一動(dòng)向的崇左公安于3月26日打開收網(wǎng)舉動(dòng)，在憑祥市截獲5名運(yùn)輸很多個(gè)人銀行卡的嫌疑人，查扣很多貨品，這次收網(wǎng)共抄獲銀行卡4500套、企業(yè)對(duì)公賬戶600套。
開公司招募職工
收買銀行卡及對(duì)公賬戶
據(jù)廣西公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)成天曉介紹，銀行卡“四件套”在收買時(shí)一般每套500至1000元，但過(guò)程中層層轉(zhuǎn)賣，層層加價(jià)，最后到真正的買家手里最高能夠賣到每套3000元。企業(yè)對(duì)公賬戶一套終究能夠賣到8000元至15000元。
警方查詢顯現(xiàn)，這些銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶大多來(lái)自我國(guó)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等社會(huì)群體，他們前往銀行開辦銀行卡和對(duì)公賬戶后賣給別人，有些是自己直接賣，也有人專門組織辦卡、收買，再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣。
田某生是江西新余人，1987年出世。田某生在廣東注冊(cè)了公司，暗里組織收買銀行卡和對(duì)公賬戶。提到自己的公司，田某生說(shuō)：“便是每月花一二百塊錢租了間房子，買了張桌子放在那里，請(qǐng)人來(lái)做法人，不需要他做什么事。”
田某生說(shuō)，幾個(gè)月前有人主動(dòng)聯(lián)絡(luò)自己，說(shuō)能夠收買實(shí)名銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶。“對(duì)方說(shuō)要做項(xiàng)目，需要的量大，以一套5000元的價(jià)格收買。”隨后，田某生經(jīng)過(guò)中間人，找人去處理銀行卡和對(duì)公賬戶，每人處理4到5套，田某生給他們3000元。湊了21套后，田某生按照對(duì)方給的地址發(fā)貨，“地址上寫的收貨地點(diǎn)是廣西憑祥，21套，順暢的話能賺將近十萬(wàn)。”
在這期間，田某生還招募職工帶人處理賬戶、銀行卡，陸某將是其間一員。陸某將在來(lái)到田某生公司前，曾賣過(guò)一次用自己信息開辦的銀行卡、對(duì)公賬戶。
本年初，陸某將接到電話，對(duì)方叫他來(lái)廣州作業(yè)，說(shuō)是每天給50元生活費(fèi)，月薪酬8000元，外加提成。陸某將的作業(yè)便是帶人去銀行處理對(duì)公賬戶、銀行卡，給他們安排吃住等。“我?guī)麄內(nèi)サ臅r(shí)候告知他們，假如銀行問起，就說(shuō)自己是用來(lái)開建材批發(fā)公司。”
出賣自己個(gè)人信息
辦卡者稱“我只管簽名”
劉某平就曾賣給田某生以自己個(gè)人信息開辦的銀行卡和對(duì)公賬戶。他是湖南衡陽(yáng)人，1991年出世，常年在深圳打工。4月初，他在深圳人才市場(chǎng)想找份臨時(shí)工的作業(yè)，其時(shí)，他碰到有幾個(gè)人在招工。
就這樣，劉某平坐上了來(lái)廣州的車，到達(dá)廣州后，有人給他安排了住宿，是在一個(gè)小旅館，兩個(gè)人住一間，劉某平每天能夠收到伙食費(fèi)50元。來(lái)廣州的第二天，有人來(lái)找他帶他去處理了一些材料，辦完又把他送回旅館。在這期間，劉某平看到另外還有2個(gè)人也被安排住了進(jìn)來(lái)。在旅館又等了十多天，有人來(lái)把劉某平再次帶往銀行，“資料都是預(yù)備好的，我只管簽名就能夠了。”劉某平說(shuō)，“其時(shí)說(shuō)辦好了給4500元。”
除了劉某平，還有以個(gè)人名義收買別人銀行卡、對(duì)公賬戶再轉(zhuǎn)賣的彭某豪。彭某豪1993年出世，初中結(jié)業(yè)，家里有兩個(gè)孩子，“我欠了二十多萬(wàn)，著急還錢。”
打擊核心
針對(duì)買賣銀行賬戶行為 央行樹立懲戒機(jī)制
目前，央行已經(jīng)出臺(tái)了261號(hào)文件，樹立了對(duì)買賣銀行賬戶和付出賬戶的懲戒機(jī)制。一起，央行本年出臺(tái)85號(hào)文件，要求各銀行和付出組織在公安機(jī)關(guān)處理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件時(shí)，在查詢、止付、凍住等方面給予必定合作，并加強(qiáng)賬戶實(shí)名制辦理和轉(zhuǎn)賬辦理等。一起，按照規(guī)定，個(gè)人在同一銀行開卡不能超過(guò)4張。
但由于商業(yè)銀行基數(shù)大，不法人員仍能夠很多、反復(fù)開辦個(gè)人銀行賬戶，導(dǎo)致涉案銀行卡屢打不停。此外，犯罪嫌疑人經(jīng)過(guò)中介代理即可處理企業(yè)對(duì)公賬戶，而企業(yè)法人代表本人不用參與。
對(duì)此，廣西公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)成天曉表示，銀行卡、電話卡的管控是電信欺詐的“三寸”，不管電信欺詐團(tuán)伙有什么招數(shù)，終究都要落真實(shí)錢上、銀行卡上。成天曉說(shuō)，“管住銀行卡、電話卡，便是打在了電信欺詐分子的三寸上，腰眼上。”
成天曉希望，相關(guān)環(huán)節(jié)要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控，加強(qiáng)辦理，“比如說(shuō)，有些當(dāng)?shù)夭环ǚ肿又苯釉谌瞬攀袌?chǎng)支個(gè)桌子，充任辦卡中介，組織民工及社會(huì)閑散人員集中去營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦卡。相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)警覺相似現(xiàn)象。”
