近來，央行發(fā)布了《關(guān)于進一步加強付出結(jié)算處理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的告訴》（以下簡稱《告訴》）。央行有關(guān)負責人28日表示，當前不法分子搬運欺詐資金使用的賬戶有從銀行賬戶向付出賬戶，特別是單位付出賬戶搬運的趨勢。而部分非銀行付出組織也存在單位付出賬戶實名審核不到位、使用不規(guī)范等問題，易被不法分子利用。對此，《告訴》從健全緊迫止付和快速凍結(jié)機制、加強賬戶實名制處理、加強轉(zhuǎn)賬處理、強化特約商戶與受理終端處理、廣泛宣傳教育、落實職責追查機制等方面提出21條措施，進一步筑牢金融業(yè)付出結(jié)算安全防線。
自2019年4月1日起，銀行和付出組織對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的租借、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或許付出賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒別人身份或許虛擬代理聯(lián)系開立銀行賬戶或許付出賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面事務(wù)、付出賬戶所有事務(wù)，并不得為其新開立賬戶。
《告訴》要求，自2019年6月1日起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實時到賬的轉(zhuǎn)賬事務(wù)的，銀行和付出組織應(yīng)當在處理成果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬事務(wù)非實時到賬。
自2019年4月1日起，銀行和付出組織對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的租借、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或許付出賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒別人身份或許虛擬代理聯(lián)系開立銀行賬戶或許付出賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面事務(wù)、付出賬戶所有事務(wù)，并不得為其新開立賬戶。
《告訴》要求，自2019年6月1日起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實時到賬的轉(zhuǎn)賬事務(wù)的，銀行和付出組織應(yīng)當在處理成果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬事務(wù)非實時到賬。
