2018年4月13日,市民孫先生到江蘇銀行南京龍江支行柜臺辦理30萬元轉賬匯款業(yè)務。柜員朱星光依照“三問、兩看、一核對”的要求對匯款信息進行細心承認,發(fā)現孫先生對收款人名稱、匯款資金用處等并不清楚,一切問題都是伴隨人員搶著回答。關于這一異常情況,朱星光當即依照緊迫預案向委派會計王慧婷匯報,將孫先生和伴隨人員隔脫離,進一步進行核實承認。
經過再三問詢得知,收款人是孫先生朋友的兒子,該朋友已屢次向孫先生告貸金額高達60多萬元,這一次又提出用孩子的房產做典當再借30萬元。朱星光判斷孫先生或許遭遇了欺詐,匯款存在很大危險,隨即向其提示相關危險,并詳細介紹民間借貸及電信欺詐的典型事例,提示孫先生慎重考慮。最終孫先生聽取了勸告,當即放棄了轉款的決定。事后孫先生得知,他的那位同事被法院認定為“老賴”,早已被列入失信人員名單,典當給他的房產也被屢次典當。江蘇銀行柜面人員的忠告,幫他避免了30萬元的資金丟失。
據了解,近年來電信網絡欺詐手法層出不窮,江蘇銀行積極開展防備各類電信網絡欺詐活動,不斷筑牢網點宣揚陣地,拓展社區(qū)宣揚途徑。一方面各營業(yè)網點使用廳堂優(yōu)勢,經過LED顯示屏、宣揚折頁和新媒體等載體全方面?zhèn)鬟_防備各類電信網絡欺詐常識,舉行形式多樣的微沙龍活動,介紹新型電信網絡欺詐手法,營建廳堂宣揚氛圍。另一方面,網點業(yè)務骨干組成宣揚小組,結合地域優(yōu)勢,深化周邊社區(qū)、街道、企業(yè),設置固定咨詢中心,對電話中獎欺詐、刷卡消費欺詐等典型事例進行要點講解和提示,并耐心回答居民的各類日常問題。一起還發(fā)放聯系卡片,方便居民第一時間聯系解決問題。
江蘇銀行相關負責人表示,江蘇銀行各營業(yè)網點將員工防備訓練和日常作業(yè)有機結合,使用晨、夕會及例會時間,組織員工學習防備電信網絡欺詐等常識,經過事例分享、情景演練等方式,練就員工“火眼金睛”,提高辨認和防備能力。針對老年人、在校大學生、農民工及企業(yè)財務人員等要點群體擬定專項宣揚計劃,柜員嚴格依照相關規(guī)章制度的要求,將“三問、兩看、一核對”等要求落到實處,充分發(fā)揮銀行最終防地作用,不給犯罪分子待機而動。
經過再三問詢得知,收款人是孫先生朋友的兒子,該朋友已屢次向孫先生告貸金額高達60多萬元,這一次又提出用孩子的房產做典當再借30萬元。朱星光判斷孫先生或許遭遇了欺詐,匯款存在很大危險,隨即向其提示相關危險,并詳細介紹民間借貸及電信欺詐的典型事例,提示孫先生慎重考慮。最終孫先生聽取了勸告,當即放棄了轉款的決定。事后孫先生得知,他的那位同事被法院認定為“老賴”,早已被列入失信人員名單,典當給他的房產也被屢次典當。江蘇銀行柜面人員的忠告,幫他避免了30萬元的資金丟失。
據了解,近年來電信網絡欺詐手法層出不窮,江蘇銀行積極開展防備各類電信網絡欺詐活動,不斷筑牢網點宣揚陣地,拓展社區(qū)宣揚途徑。一方面各營業(yè)網點使用廳堂優(yōu)勢,經過LED顯示屏、宣揚折頁和新媒體等載體全方面?zhèn)鬟_防備各類電信網絡欺詐常識,舉行形式多樣的微沙龍活動,介紹新型電信網絡欺詐手法,營建廳堂宣揚氛圍。另一方面,網點業(yè)務骨干組成宣揚小組,結合地域優(yōu)勢,深化周邊社區(qū)、街道、企業(yè),設置固定咨詢中心,對電話中獎欺詐、刷卡消費欺詐等典型事例進行要點講解和提示,并耐心回答居民的各類日常問題。一起還發(fā)放聯系卡片,方便居民第一時間聯系解決問題。
江蘇銀行相關負責人表示,江蘇銀行各營業(yè)網點將員工防備訓練和日常作業(yè)有機結合,使用晨、夕會及例會時間,組織員工學習防備電信網絡欺詐等常識,經過事例分享、情景演練等方式,練就員工“火眼金睛”,提高辨認和防備能力。針對老年人、在校大學生、農民工及企業(yè)財務人員等要點群體擬定專項宣揚計劃,柜員嚴格依照相關規(guī)章制度的要求,將“三問、兩看、一核對”等要求落到實處,充分發(fā)揮銀行最終防地作用,不給犯罪分子待機而動。