7月起，大額現金管理試點將在河北省、浙江省、深圳市三地啟動。
01
試點7月起落地 存取10萬以上須登記
10日，中國人民銀行發(fā)布《關于開展大額現金管理試點的通知》。《通知》指出，該試點為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、廣東省深圳市。
其中，落地實施階段為2021年6月前，河北省自2020年7月起開始試點，浙江省、深圳市自2020年10月起開始試點。
經試點行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
如果客戶提取、存入起點金額之上的現金，《通知》要求，應在辦理業(yè)務時進行登記。
02
為何要管理大額現金？
現在移動支付、銀行卡等各種支付手段十分便捷，為何在此時還要管理大額現金？
此次規(guī)范大額現金主要是為了打擊犯罪、維護國家經濟金融安全。由于現金具有不記名、不可追蹤等特點，大額現金容易為貪污腐敗、偷逃稅等洗錢犯罪行為和地下經濟活動提供便利，可能危及國家經濟金融秩序和安全。2017年，中國人民銀行調研發(fā)現，有單次取款超過1億元現金的情況，在如今銀行卡支付、銀行轉賬等方式十分便捷的環(huán)境下，這種情況不合常理。
央行有關負責人表示，近年來，現金特別是大額現金需求仍呈上升態(tài)勢。與此同時，我國大額現金流通監(jiān)測和管理方面仍屬空白，已經與我國市場經濟發(fā)展和社會治理的需要不相適應。根據2017年中國人民銀行不完全統(tǒng)計與調研論證，個別地區(qū)銀行業(yè)金融機構現金存取業(yè)務中單筆超過10萬元的業(yè)務占比，筆數雖不及1%，金額卻接近27%。
因此，當前我國亟需借鑒各國管理經驗，從我國實際出發(fā)，優(yōu)化大額現金服務，引導并規(guī)范社會公眾現金使用行為，保證合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求，以達到降低社會成本、打擊大額現金違法犯罪、防范化解經濟金融風險的管理目標。
從其他國家的經驗來看，一些發(fā)達國家普遍把大額現金管理作為社會治理和國際合作的重要內容，采取從嚴從緊的管控措施。適應當前形勢需要，我國亟需加強大額現金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大額現金進行違法犯罪。
盡管澳大利亞早在2016年就已經普及銀行卡，取代現金成為主要支付手段，但2018年6月份的統(tǒng)計顯示，澳大利亞現金流通張數卻增長了7%。2001年至2014年，包括美國、歐元區(qū)、日本等在內的72個國家和地區(qū)現金流通量與名義GDP的比例從6.5%增至8.5%。
03
個人日常用現金會受影響嗎？
在管理大額現金后，個人日?，F金使用會不會受到影響？對此，央行有關負責人表示，大額現金管理新規(guī)不會明顯影響到社會公眾日常經濟活動。
一是目前我國如現金、票據、轉賬、網上、移動等支付方式多且應用廣，多元化支付方式能夠滿足絕大多數社會公眾日常生產生活的需要。
二是大額現金管理金額起點設置經過調硏論證，高于絕大多數社會公眾日?，F金使用量。
三是只要客戶依規(guī)履行登記義務，大額存取現并不受到限制。
更何況，對于有實際正常需求的老百姓，銀行業(yè)金融機構也會提前做好現金服務保障措施，正常的經濟活動并不會受到明顯影響。
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試點7月起落地 存取10萬以上須登記
10日，中國人民銀行發(fā)布《關于開展大額現金管理試點的通知》。《通知》指出，該試點為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、廣東省深圳市。
其中，落地實施階段為2021年6月前，河北省自2020年7月起開始試點，浙江省、深圳市自2020年10月起開始試點。
經試點行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
如果客戶提取、存入起點金額之上的現金，《通知》要求，應在辦理業(yè)務時進行登記。
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為何要管理大額現金？
現在移動支付、銀行卡等各種支付手段十分便捷，為何在此時還要管理大額現金？
此次規(guī)范大額現金主要是為了打擊犯罪、維護國家經濟金融安全。由于現金具有不記名、不可追蹤等特點，大額現金容易為貪污腐敗、偷逃稅等洗錢犯罪行為和地下經濟活動提供便利，可能危及國家經濟金融秩序和安全。2017年，中國人民銀行調研發(fā)現，有單次取款超過1億元現金的情況，在如今銀行卡支付、銀行轉賬等方式十分便捷的環(huán)境下，這種情況不合常理。
央行有關負責人表示，近年來，現金特別是大額現金需求仍呈上升態(tài)勢。與此同時，我國大額現金流通監(jiān)測和管理方面仍屬空白，已經與我國市場經濟發(fā)展和社會治理的需要不相適應。根據2017年中國人民銀行不完全統(tǒng)計與調研論證，個別地區(qū)銀行業(yè)金融機構現金存取業(yè)務中單筆超過10萬元的業(yè)務占比，筆數雖不及1%，金額卻接近27%。
因此，當前我國亟需借鑒各國管理經驗，從我國實際出發(fā)，優(yōu)化大額現金服務，引導并規(guī)范社會公眾現金使用行為，保證合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求，以達到降低社會成本、打擊大額現金違法犯罪、防范化解經濟金融風險的管理目標。
從其他國家的經驗來看，一些發(fā)達國家普遍把大額現金管理作為社會治理和國際合作的重要內容，采取從嚴從緊的管控措施。適應當前形勢需要，我國亟需加強大額現金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大額現金進行違法犯罪。
盡管澳大利亞早在2016年就已經普及銀行卡，取代現金成為主要支付手段，但2018年6月份的統(tǒng)計顯示，澳大利亞現金流通張數卻增長了7%。2001年至2014年，包括美國、歐元區(qū)、日本等在內的72個國家和地區(qū)現金流通量與名義GDP的比例從6.5%增至8.5%。
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個人日常用現金會受影響嗎？
在管理大額現金后，個人日?，F金使用會不會受到影響？對此，央行有關負責人表示，大額現金管理新規(guī)不會明顯影響到社會公眾日常經濟活動。
一是目前我國如現金、票據、轉賬、網上、移動等支付方式多且應用廣，多元化支付方式能夠滿足絕大多數社會公眾日常生產生活的需要。
二是大額現金管理金額起點設置經過調硏論證，高于絕大多數社會公眾日?，F金使用量。
三是只要客戶依規(guī)履行登記義務，大額存取現并不受到限制。
更何況，對于有實際正常需求的老百姓，銀行業(yè)金融機構也會提前做好現金服務保障措施，正常的經濟活動并不會受到明顯影響。
