2018年以來，一度迅猛開展的P2P網(wǎng)貸途徑相繼“爆雷”，大批出資者深陷不合法集資圈套。僅廣東2018年前10月就對總部在省內(nèi)的67家P2P網(wǎng)貸途徑立案，捕獲130名犯罪嫌疑人，觸及資金總額高達(dá)469億元，156萬出資人卷入其間。
宣稱“收益高、門檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”，為何會變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進(jìn)展怎么？“新華角度”記者近來在廣州、深圳、佛山等地追尋采訪了多起典型案子。
自建資金池 有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元
2018年6月，坐落佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)出資管理咨詢有限公司俄然觸景生情，公司“理財(cái)咖”途徑無法提現(xiàn)。當(dāng)?shù)鼐睫k案人員稱，該公司規(guī)劃很小，工作人員12人，但吸收了19億元公眾存款，僅近一年時(shí)間就“吸”了11億元。
“這些資金并沒有用于‘理財(cái)咖’途徑發(fā)布的出資項(xiàng)目，而是通過借新還舊征集資金、保持周轉(zhuǎn)。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍，終究引發(fā)資金鏈斷裂。”佛山市公安局禪城分局辦案民警說，吸收資金除部分返還出資者到期本金、利息外，經(jīng)營者通過違規(guī)建立居間人賬戶轉(zhuǎn)走資金，用于購買房產(chǎn)、字畫、穩(wěn)妥等。
建立資金池是幾乎所有涉案P2P途徑的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊(duì)一位負(fù)責(zé)人說，通過在銀行或第三方付出途徑開設(shè)專用資金賬戶，先歸集出資人資金至賬戶內(nèi)，再由途徑轉(zhuǎn)給告貸方或挪為他用，資金可被任意分配。
不少涉案P2P途徑還建立相關(guān)公司，發(fā)布告貸項(xiàng)目“自融自用”，一旦出資失利，危險(xiǎn)悉數(shù)轉(zhuǎn)嫁到出資者。2018年7月因涉嫌集資欺詐被廣州市公安局銀河分局立案偵查的“禮德財(cái)富”出資理財(cái)途徑就是一例。
該途徑控制人鄭某森向代理組織購買了多家手續(xù)完備的空殼公司，并用這些空殼公司在途徑發(fā)標(biāo)借錢。“一共買了幾千家公司，每家花了6000元，營業(yè)執(zhí)照、印章、銀行卡、U盾一應(yīng)俱全。”一名辦案民警說。
為進(jìn)步“競爭力”，涉案P2P途徑幾乎都公開許諾剛性兌付，對違約債款兜底，導(dǎo)致壞賬率極高、窟窿巨大，最終“拆東墻補(bǔ)西墻”導(dǎo)致資金鏈斷裂。廣州一家涉嫌集資欺詐的途徑嫌疑人說：“有一天發(fā)現(xiàn)出資人的錢完全給不出來，資金鏈斷了，借新還舊太多，沒錢還只能選擇關(guān)門跑路。”
兩三千萬元的玉標(biāo)的稱超十億元 有的P圖編造房產(chǎn)典當(dāng)證明作為標(biāo)的物
記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，出事的P2P途徑并非都單純以高息招引出資者，比方“理財(cái)咖”“禮德財(cái)富”等途徑收益多在8%到16%之間、在假貸商場上并不算最高，但由于包裝“精巧”，簡單使人覺得“安全可靠”。
騙取資金達(dá)12.5億余元的“禮德財(cái)富”，主要運(yùn)營形式為告貸人以玉石、鋼材等質(zhì)押物進(jìn)行擔(dān)保去途徑告貸。據(jù)辦案人員介紹，6家擔(dān)保公司中有5家實(shí)踐都是途徑的相關(guān)公司。
“擔(dān)保公司買玉花了兩三千萬元，卻對外宣稱估值超過10億元。”廣州市公安局銀河分局經(jīng)偵大隊(duì)一位辦案民警向記者展示了多張圖片：“20多噸的不銹鋼，僅有外圍一圈是真的不銹鋼，里面都包著雜鋼，和真鋼價(jià)格相差了七八倍。”
假如說“禮德財(cái)富”的標(biāo)的還算是“以次充好”，“理財(cái)咖”則是“惹是生非”。一位辦案民警說：“這些人P圖編造房產(chǎn)典當(dāng)證明、作為標(biāo)的物，發(fā)布虛偽理財(cái)產(chǎn)品，并無實(shí)踐運(yùn)營項(xiàng)目，一個(gè)真房產(chǎn)都沒有。”
深圳市公安局經(jīng)偵部分一名負(fù)責(zé)人說，不少涉案P2P途徑租借高級寫字樓建立形象、進(jìn)步知名度，通過各類前言發(fā)布虛偽宣揚(yáng)廣告擴(kuò)大影響、招引客戶，一些途徑還在全國多地成登時(shí)推公司，在當(dāng)?shù)亻_展業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)。
追逃正發(fā)力 海外不是“避罪天堂”
一些P2P途徑“爆雷”之后負(fù)責(zé)人潛逃海外，怎么防止出資人墮入血本無歸的困境？廣東省公安廳經(jīng)偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人標(biāo)明，警方正努力打開追贓挽損工作，現(xiàn)在已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過10億元。
廣州市公安局“獵狐”工作組工作人員介紹，“禮德財(cái)富”案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月，追逃人員幫忙柬埔寨警方在金邊將鄭某森捕獲，并將其押送回廣州。
為幫忙受害者解救更多丟掉，深圳市公安局南山分局在保證涉案途徑中止違法業(yè)務(wù)活動(dòng)前提下，對具備條件的公司實(shí)踐控制人、高管、股東處理取保候?qū)?，敦促其追回到期債款，合作公安機(jī)關(guān)追贓挽損。
2018年7月因涉嫌不合法吸存被立案的“利民網(wǎng)”待還本金9.3億元，觸及1.5萬人，警方對6名犯罪嫌疑人取保候?qū)彛?018年末已回款9853萬元。
“公司出事之前往外借了不少錢，假如簡單一關(guān)了之，這些錢沒法要回來，對出資者也不是好事。”曾是“利民網(wǎng)”運(yùn)營司理的一名犯罪嫌疑人說，他主動(dòng)合作經(jīng)偵部分提供材料、核查數(shù)據(jù)，公司正進(jìn)行財(cái)物收拾，努力催收以往借出的款項(xiàng)。
追贓挽損的一起多地還加強(qiáng)了預(yù)警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊(duì)負(fù)責(zé)人說，該局2018年5月上線“深融體系”，以人員布景、企業(yè)布景、違規(guī)行為等26項(xiàng)目標(biāo)為參數(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞和融合分析，假如用戶點(diǎn)擊了危險(xiǎn)程度高的金融途徑，網(wǎng)站及APP會主動(dòng)彈出危險(xiǎn)提示，“到2018年11月初，體系用戶超過624萬，提示彈窗2177萬次以上。”
廣東省公安廳有關(guān)負(fù)責(zé)人說，廣東警方已聯(lián)合商場監(jiān)督管理部分成立涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪監(jiān)測防控中心，通過智能化手段監(jiān)測研判，排查不合法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪條理，聯(lián)合相關(guān)行政功能部分打開研判分析、聯(lián)合整治等工作，遏制涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案子高發(fā)氣勢。
宣稱“收益高、門檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”，為何會變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進(jìn)展怎么？“新華角度”記者近來在廣州、深圳、佛山等地追尋采訪了多起典型案子。
自建資金池 有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元
2018年6月，坐落佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)出資管理咨詢有限公司俄然觸景生情，公司“理財(cái)咖”途徑無法提現(xiàn)。當(dāng)?shù)鼐睫k案人員稱，該公司規(guī)劃很小，工作人員12人，但吸收了19億元公眾存款，僅近一年時(shí)間就“吸”了11億元。
“這些資金并沒有用于‘理財(cái)咖’途徑發(fā)布的出資項(xiàng)目，而是通過借新還舊征集資金、保持周轉(zhuǎn)。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍，終究引發(fā)資金鏈斷裂。”佛山市公安局禪城分局辦案民警說，吸收資金除部分返還出資者到期本金、利息外，經(jīng)營者通過違規(guī)建立居間人賬戶轉(zhuǎn)走資金，用于購買房產(chǎn)、字畫、穩(wěn)妥等。
建立資金池是幾乎所有涉案P2P途徑的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊(duì)一位負(fù)責(zé)人說，通過在銀行或第三方付出途徑開設(shè)專用資金賬戶，先歸集出資人資金至賬戶內(nèi)，再由途徑轉(zhuǎn)給告貸方或挪為他用，資金可被任意分配。
不少涉案P2P途徑還建立相關(guān)公司，發(fā)布告貸項(xiàng)目“自融自用”，一旦出資失利，危險(xiǎn)悉數(shù)轉(zhuǎn)嫁到出資者。2018年7月因涉嫌集資欺詐被廣州市公安局銀河分局立案偵查的“禮德財(cái)富”出資理財(cái)途徑就是一例。
該途徑控制人鄭某森向代理組織購買了多家手續(xù)完備的空殼公司，并用這些空殼公司在途徑發(fā)標(biāo)借錢。“一共買了幾千家公司，每家花了6000元，營業(yè)執(zhí)照、印章、銀行卡、U盾一應(yīng)俱全。”一名辦案民警說。
為進(jìn)步“競爭力”，涉案P2P途徑幾乎都公開許諾剛性兌付，對違約債款兜底，導(dǎo)致壞賬率極高、窟窿巨大，最終“拆東墻補(bǔ)西墻”導(dǎo)致資金鏈斷裂。廣州一家涉嫌集資欺詐的途徑嫌疑人說：“有一天發(fā)現(xiàn)出資人的錢完全給不出來，資金鏈斷了，借新還舊太多，沒錢還只能選擇關(guān)門跑路。”
兩三千萬元的玉標(biāo)的稱超十億元 有的P圖編造房產(chǎn)典當(dāng)證明作為標(biāo)的物
記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，出事的P2P途徑并非都單純以高息招引出資者，比方“理財(cái)咖”“禮德財(cái)富”等途徑收益多在8%到16%之間、在假貸商場上并不算最高，但由于包裝“精巧”，簡單使人覺得“安全可靠”。
騙取資金達(dá)12.5億余元的“禮德財(cái)富”，主要運(yùn)營形式為告貸人以玉石、鋼材等質(zhì)押物進(jìn)行擔(dān)保去途徑告貸。據(jù)辦案人員介紹，6家擔(dān)保公司中有5家實(shí)踐都是途徑的相關(guān)公司。
“擔(dān)保公司買玉花了兩三千萬元，卻對外宣稱估值超過10億元。”廣州市公安局銀河分局經(jīng)偵大隊(duì)一位辦案民警向記者展示了多張圖片：“20多噸的不銹鋼，僅有外圍一圈是真的不銹鋼，里面都包著雜鋼，和真鋼價(jià)格相差了七八倍。”
假如說“禮德財(cái)富”的標(biāo)的還算是“以次充好”，“理財(cái)咖”則是“惹是生非”。一位辦案民警說：“這些人P圖編造房產(chǎn)典當(dāng)證明、作為標(biāo)的物，發(fā)布虛偽理財(cái)產(chǎn)品，并無實(shí)踐運(yùn)營項(xiàng)目，一個(gè)真房產(chǎn)都沒有。”
深圳市公安局經(jīng)偵部分一名負(fù)責(zé)人說，不少涉案P2P途徑租借高級寫字樓建立形象、進(jìn)步知名度，通過各類前言發(fā)布虛偽宣揚(yáng)廣告擴(kuò)大影響、招引客戶，一些途徑還在全國多地成登時(shí)推公司，在當(dāng)?shù)亻_展業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)。
追逃正發(fā)力 海外不是“避罪天堂”
一些P2P途徑“爆雷”之后負(fù)責(zé)人潛逃海外，怎么防止出資人墮入血本無歸的困境？廣東省公安廳經(jīng)偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人標(biāo)明，警方正努力打開追贓挽損工作，現(xiàn)在已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過10億元。
廣州市公安局“獵狐”工作組工作人員介紹，“禮德財(cái)富”案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月，追逃人員幫忙柬埔寨警方在金邊將鄭某森捕獲，并將其押送回廣州。
為幫忙受害者解救更多丟掉，深圳市公安局南山分局在保證涉案途徑中止違法業(yè)務(wù)活動(dòng)前提下，對具備條件的公司實(shí)踐控制人、高管、股東處理取保候?qū)?，敦促其追回到期債款，合作公安機(jī)關(guān)追贓挽損。
2018年7月因涉嫌不合法吸存被立案的“利民網(wǎng)”待還本金9.3億元，觸及1.5萬人，警方對6名犯罪嫌疑人取保候?qū)彛?018年末已回款9853萬元。
“公司出事之前往外借了不少錢，假如簡單一關(guān)了之，這些錢沒法要回來，對出資者也不是好事。”曾是“利民網(wǎng)”運(yùn)營司理的一名犯罪嫌疑人說，他主動(dòng)合作經(jīng)偵部分提供材料、核查數(shù)據(jù)，公司正進(jìn)行財(cái)物收拾，努力催收以往借出的款項(xiàng)。
追贓挽損的一起多地還加強(qiáng)了預(yù)警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊(duì)負(fù)責(zé)人說，該局2018年5月上線“深融體系”，以人員布景、企業(yè)布景、違規(guī)行為等26項(xiàng)目標(biāo)為參數(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞和融合分析，假如用戶點(diǎn)擊了危險(xiǎn)程度高的金融途徑，網(wǎng)站及APP會主動(dòng)彈出危險(xiǎn)提示，“到2018年11月初，體系用戶超過624萬，提示彈窗2177萬次以上。”
廣東省公安廳有關(guān)負(fù)責(zé)人說，廣東警方已聯(lián)合商場監(jiān)督管理部分成立涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪監(jiān)測防控中心，通過智能化手段監(jiān)測研判，排查不合法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪條理，聯(lián)合相關(guān)行政功能部分打開研判分析、聯(lián)合整治等工作，遏制涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案子高發(fā)氣勢。
