杭州某投資管理咨詢有限公司實際控制人朱某出資成立商務(wù)公司，聘請李某、雷某為其從事商業(yè)調(diào)查工作。雷某、李某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，向朱某提供多張本人銀行卡用于接收投資公司的非法集資款。2017年6月至2018年1月，雷某、李某為獲取每月1萬元的好處費，配合投資公司財務(wù)人員等人通過銀行以同柜取存、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移非法集資款。2019年11月浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院認(rèn)為，李某、雷某明知是破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶，并通過取現(xiàn)、同柜轉(zhuǎn)存等方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移數(shù)千萬元，其行為均已構(gòu)成洗錢罪，且屬情節(jié)嚴(yán)重，以洗錢罪判處李某有期徒刑三年，并處罰金170萬元，沒收非法所得8萬元；以洗錢罪判處雷某有期徒刑三年六個月，并處罰金360萬元，沒收非法所得8萬元。
隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展，洗錢犯罪活動愈加隱蔽，已經(jīng)滲透到社會生活中的方方面面，稍有不慎即有可能淪為被不法分子實施洗錢犯罪的工具，從而墮入違法犯罪的深淵。渤海銀行北京分行肩負(fù)首都金融衛(wèi)士的使命，以案說法提醒您：每個社會公民都需要提高反洗錢意識，時刻保持警惕，才能有效保護(hù)自己和家人，遠(yuǎn)離洗錢犯罪活動。
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條第一款規(guī)定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而實施各種使其在形式上合法化的行為，即構(gòu)成洗錢罪。
李某、雷某為了貪圖犯罪分子給予的好處費，在明知朱某及投資公司從事非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)的情況下，仍然提供身份證及銀行卡幫助收取集資款，又采用同柜取存、取現(xiàn)等方式協(xié)助進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，客觀上造成了資金流向鏈條的缺失、隱瞞了取現(xiàn)資金的來源及性質(zhì)，侵害了國家的金融管理制度和司法機(jī)關(guān)的正常活動，其行為已經(jīng)構(gòu)成洗錢罪。李某、雷某受到刑事處罰，可以說是咎由自取，罪有應(yīng)得，但為我們每個人敲響了警鐘：洗錢犯罪距離你我他其實并不遙遠(yuǎn)，我們有必要了解反洗錢有關(guān)的法律規(guī)定，清楚洗錢犯罪活動的作案手法，方能遠(yuǎn)離洗錢違法犯罪活動。
據(jù)介紹，犯罪分子實施洗錢犯罪的手段和客觀表現(xiàn)推陳出新五花八門，包括但不限于以下方式：提供資金帳戶的；將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；
通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財物的；通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的；協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出入境的；以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性質(zhì)的。
渤海銀行北京分行提醒公眾：不要出租出借自己的銀行卡！保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢！
